随着人工智能从技术突破迈向规模化落地，金融行业正迎来深度转型与创新的关键窗口期，而产业协同已成为释放AI价值的核心驱动力。近日，普华永道中国 × 张江科学城 × 陆家嘴金融城加速营 第八期走进上海陆家嘴金融城，组织30余家AI企业与金融机构、投资机构代表开展深度生态对接,旨在打通“技术—场景—生态”的闭环，加速推动AI创新技术在金融领域的精准融合与高效落地。
为共探金融机构在AI浪潮中的转型与创新路径，在圆桌论坛环节，我们邀请了来自金浦产业基金、星展银行、瑞银企业管理（中国）、晨晖创投、上海科技网及普华永道的多位专家，围绕“AI时代下的金融行业如何转型与创新”展开深度交流，深度分享产业观点与洞察。
金浦产业基金：AI投资需“软硬结合”，垂类应用是未来焦点
金浦产业基金总裁、金融科技基金负责人范寅指出，AI在金融领域的价值不仅在于技术本身，更在于"软硬结合"的商业化路径。他强调，AI的崛起如同20年前的互联网，将带来深远变革。投资逻辑应聚焦于从硬件基础设施到垂直行业模型再到AI应用的全链条布局，尤其关注机器人等硬件在金融场景的应用潜力。良好的用户体验是推动硬件落地的关键，能有效降低应用成本，使AI技术更易融入实际业务场景。
星展银行：AI落地需“内外兼修”，本土化是挑战也是机遇
星展银行中国区科技部执行董事武惠平主要分享了星展银行在AI应用中的实战案例：智能客服能理解客户意图并自动生成服务工单，极大提升效率；内部AI教练则为员工提供个性化能力发展路径。她指出，金融机构在AI落地过程中必须"内外兼修"——既学习国际先进技术，又结合本土监管与数据环境进行创新。随着新的数据出境法规与机制落地，星展银行探索出了一条本土化AI实践路径，将全球经验与本土需求有机结合，实现AI价值的真正释放。
瑞银企业管理（中国）：金融AI的瓶颈在于“信任”与“适配”
瑞银企业管理（中国）上海量化部门投资组合量化分析部主管、执行董事刘佳逸强调，金融领域的AI应用已超越概念验证，真正融入业务流程。她指出，金融机构最迫切需要的是针对金融业务场景的垂类小模型，这是创业公司可以发力的关键方向。此外，AI结果的可解释性（"黑盒"问题）是金融行业应用的关键挑战，必须确保AI产出获得充分信任。她指出，金融机构应聚焦于解决自身业务痛点的AI方案，而非单纯追逐技术热点。
晨晖创投：AI机会在垂直场景，C端需求潜力巨大
晨晖创投投资副总裁文超指出，金融与企业服务领域的AI机会，不应只聚焦于大企业，中小微及C端的分散需求潜力巨大。这类场景中存在大量垂直化、个性化需求，例如个人保险规划等场景。他从投资机构的视角分享了他在AI时代的投资策略，他将更关注创业企业将行业认知转化为产品力、通过用户粘性沉淀数据、再反哺模型的能力，而非单纯的用户规模或财务指标。
上海科技网：筑牢安全底座，基础设施为金融AI提供高效支撑
上海科技网云网业务负责人肖建龙指出，当前爆发的AI算力需求，正在深刻改变底层的基础设施行业。面对金融等行业最关心的数据安全问题，提供了多样化的服务模式，例如为企业提供独立的专用服务器，或通过安全的专线网络将算力连接起来。同时，AI基础设施正向液冷方向演进，能效提升显著，为金融行业提供更高效的算力支持，也为更多企业的AI创新提供了便利。
普华永道：AI落地是一场从内到外的组织进化与价值重构
普华永道中国金融业管理咨询主管合伙人王建平认为，金融机构要真正释放AI的价值，关键在于两方面：一是高层对AI战略的坚定支持和持续投入；二是将金融专业知识系统化地转化为AI可理解、可执行的业务逻辑。他观察到，金融机构正通过构建结构化的知识体系和高质量的数据基础，让AI不仅能“听得懂”业务语言，更能精准解决实际场景的问题。这一过程虽然需要扎实的前期投入，但正是实现AI从试点走向规模化应用、从技术能力转化为业务价值的核心路径。
星展银行：生态合作是推动AI在金融行业落地的催化剂
本次圆桌论坛的主持人星展银行中国区企业及机构银行部执行董事张涵量在论坛总结中强调，AI在金融行业的真正破局，关键在于聚焦垂直业务场景、以真实痛点驱动价值落地，并构建安全可信的协同生态。他指出，AI的深化应用绝非单一机构可完成，而需金融机构、科技企业、投资机构与咨询机构等各方形成合力，共同推动技术、数据与商业模式的系统融合与突破，从而将AI从概念验证阶段推向规模化、实效化的产业应用。
当天下午，普华永道中国金融业管理咨询主管合伙人王建平在题为《金融行业AI实施落地关键问题思考与实践分享》的主旨演讲中，深入阐述了AI对金融行业的深层影响。他指出，AI带来的不仅是效率提升，更是对客户结构、竞争态势与业务入口的系统性重塑。王建平强调，AI真正的核心竞争力并非技术本身，而在于对业务场景的深度理解与专业知识的系统转化，AI的价值不在于简单提升员工效率，而在于推动业务流程的重构。他进一步建议，金融机构应逐步从分散的“点状应用”走向整合的“企业级平台”，并同步构建AI分级治理体系，在激发创新与管控风险之间取得平衡，从而实现从技术应用向价值创造的实质性跨越。
活动期间，与会企业代表实地参访陆家嘴金融科技产业园，深入感受其在金融科技领域的创新氛围与生态活力。陆家嘴金融城发展局金融科技产业发展服务办公室副主任王馨悦表示，伴随金融机构持续加码AI布局及国家数字金融战略的明确指引，AI+金融生态正加速成熟。她介绍道，陆家嘴金融城正联动金融机构、科技企业与专业服务机构，打造支持创业企业“展业、成长、突围”的热带雨林式创新生态，并期待各方持续通过场景开放、战略指导与生态协同，共同将陆家嘴建设为AI+金融创新落地的热土。
普华永道中国金融行业税务主管合伙人傅瑾在总结中指出，AI驱动金融行业变革的路径正愈发清晰：行业已整体从“技术追逐”转向“价值深耕”。她强调，AI落地的核心并非追求技术本身，而在于切实解决业务痛点、提升服务精准度与运营效率。傅瑾同时表示，普华永道期待与陆家嘴金融城深化过去八年加速营的合作基础配资炒股开户平台，共同在金融科技领域开展更深入的探索与合作，共同培育更多具备专业能力与创新活力的金融科技企业，为金融产业的高质量发展贡献专业力量。
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